鄭州專業(yè)討債男子為維護(hù)面子歹意信譽(yù)卡
作者:律師咨詢 發(fā)布時(shí)間：2023-07-25 16:14
2010年7月下旬的一天，響起，民生銀行寧波分行信譽(yù)卡中心工作人員拔通了寧波江東分局經(jīng)偵大隊(duì)的電話，訴稱他們發(fā)現(xiàn)了該行一名歹意金額達(dá)十多萬元的持卡人的行跡。經(jīng)偵大隊(duì)隨即出動(dòng)，在本市百丈東路現(xiàn)代大酒店左近抓獲了該持卡人。
經(jīng)審問得知，該持卡人名叫孫某，男，今年46歲，本市象山縣人。 2007年7月，他經(jīng)過偽造單位和收入證明的方式，向民生銀行寧波市分行騙領(lǐng)了一張信譽(yù)額度高達(dá)5萬元的信譽(yù)卡金卡。拿到這張卡以后，孫某即大肆并在ATM機(jī)上，將所得資金用于出借賭債和個(gè)人消費(fèi)。一開端還能出借每月的最低還款額，后來隨著消費(fèi)金額越來越大，孫某沒有才能歸還銀行資金，便開端拖欠不還，直到最后關(guān)閉手機(jī)，逃避銀行追討。等案發(fā)的時(shí)分，曾經(jīng)累計(jì)拖欠銀行本息共計(jì)119940元，其中本金53764元，利息16740元，滯納金49435。
關(guān)于上述立功事實(shí)，孫某招認(rèn)不諱。但孫某在答復(fù)問題時(shí)閃爍其詞，異常當(dāng)心慎重，這惹起了辦案的留意。憑著經(jīng)歷，斷定孫某還有其他立功事實(shí)沒有交待。為了證明疑問，到銀行征信處停止調(diào)查。
調(diào)查結(jié)果令吃一驚，孫某除了在民生銀行辦有信譽(yù)卡外，在寧波銀行、廣發(fā)銀行等九家銀行均辦有信譽(yù)額度不等的貸記卡，一切貸記卡均有1萬到10萬元不等的欠款記載，而且逾期記載均在一年以上。
針對(duì)這種狀況，辦案沒有直接訊問孫某，而是依據(jù)銀行提供的狀況，逐一向各家銀行調(diào)取了孫某辦卡所留的申請(qǐng)材料、消費(fèi)清單以及催討記載證明。在鐵證面前，孫某不得不供認(rèn)本人做工程虧損及參與輸錢等方面緣由，出于面子需求，他先后向十余家銀行申領(lǐng)了信譽(yù)卡，采取信譽(yù)卡來滿足本人高消費(fèi)生死水平的立功事實(shí)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，立功嫌疑人孫某向各家銀行申領(lǐng)了11張信譽(yù)卡，累計(jì)本息到達(dá)了65萬元，其中本金有30萬元左右。目前，立功嫌疑人孫某已被依法拘捕。